Top10casinot.com » Kasino-opas » Casino tunnistautuminen ja dokumentit

 

Casino tunnistautuminen – Löydät itsesi seuraavasta tilanteesta: olet luonut kasinolle pelitilin ja olet tallettanut kasinolle rahaa. Pelaillessasi pelirahoillasi olet onnistunut voittamaan sievoisen summan. Kotiuttaessasi voittojasi kasinolta saapuu sähköposti, jossa pyydetään esittämään todistus henkilöllisyydestä lähettämällä valokuva henkilöpapereista, esimerkiksi passista, sekä kopio yhdestä talouslaskusta, jossa näkyy kotiosoitteesi.

Vaihtoehtoisesti olet pelaillut jo jonkin aikaa, ja lukuisien kotiutusten jälkeen nyt yhtäkkiä kasinolta kysellään henkilöllisyyden todistamista. Mistä on kyse, onko tämä laillista ja kannattaako tällaisiin sähköposteihin vastata?

Casino dokumentit

Ei ole syytä paniikkiin, sillä tämä on täysin normaali toimenpide kaikilta kasinoilta. Kyseessä on lakisääteinen periaate, joka palvelee niin omaasi kuin kasinonkin tarkoitusta turvalliseen pelaamiseen. Kasino haluaa tietää, että olet oikea henkilö ja ettei sinulla ole useampaa pelitiliä samalla kasinolla. Samalla estetään rahaliikenteen rikoksia, kuten rahanpesua. Sinulle henkilöllisyyden todistamisen kysely on edullista siinä mielessä, että tiedät kyseessä olevan kasinon, joka noudattaa lisenssiohjeita ja lakeja. On kuitenkin aina järkevää pitää varansa tärkeän henkilöinformaation lähettämisessä, joten tarkista aina, minkä lisenssin alaisena kasino toimii.

Kasinot noudattavat KYC-periaatetta

Mikä kumman KYC? Kyseessä on Know You Customer -periaate, joka on tärkeä osa kasinoiden lisenssinsaamiskäytäntöä ja on itse asiassa EU-lainsäädännön määräämä periaate. Miksi lisenssi sitten on tärkeä? Kun kasino toimii tutun, turvallisen ja luotettavan lisenssin alaisena, tiedät, että tällä kasinolla pelaaminen on turvallista. Saadakseen pitää lisenssinsä, kasinon on noudatettava lisenssin vaatimia sääntöjä erittäin tarkasti, sillä muussa tapauksessa kasinon toimilupa ja pelilisenssi vedetään takaisin. Noudattamalla sääntöjä vältytään muun muassa rahanpesulta, mutta myös pidetään huolta, ettei rahoja makseta huijareille.

Vaikka kasinoille KYC on osa jokaista arkipäivää, on pelaajalle kyseessä yleensä vain kerran pelitilin käyttöaikana tehtävä toimenpide. Yleensä henkilöllisyyden tarkistamista vaaditaan vain suuremman voiton sattuessa kohdalle tai kun kotiutukset yhteensä ylittävät tietyn summan. Rajat vaihtelevat kasinoittain, mutta yleinen raja on 2000 euroa. Kuten sanottua, tämä voi olla kertavoiton summa tai sitten monien eri kotiutusten summa. Joka tapauksessa, 2000 euron ylittyessä voi odottaa kasinon pyytävän henkilöllisyyden todistamista.

Miten henkilöllisyys todistetaan?

Kun kasino vaatii henkilöllisyyden todistamista yhtäkkiä, ei sinua epäillä mistään väärintoimimisesta, vaan kyseessä on kasinolle rutiinitoimenpide. Henkilöllisyyden todistamiseen pyydetään yleensä itse henkilöllisyyden todistaminen, asuinpaikan varmistaminen ja toisinaan myös todiste käytetyn rahansiirtomenetelmän kuulumisesta itselle.

Kaikki nämä varmistetaan erilaisten todisteiden lähettämisellä. Tämä hoituu ottamalla kuva jostakin virallisesta henkilöllisyystodistuksesta, joka voi olla esimerkiksi passi, ajokortti tai henkilökortti. Kotiosoitteen todistamiseen käy kopio tai kuva jostakin talouslaskusta, esimerkiksi puhelin-, vesi- tai sähkölaskusta, jossa selkeästi näkyy nimi ja osoite. Valitse mahdollisimman uusi lasku, sillä useimmat kasinot eivät hyväksy yli 6 kuukautta vanhoja laskuja. Toisinaan raja kulkee jopa 3 kuukaudessa.

Maksutavan todistamiseen on muutama eri tapa. Voit esimerkiksi ottaa kuvakaappauksen maksutapahtumasta verkkopankissa tai nettilompakossa. Varmistathan, että kaappauksessa on näkyvillä tallettajan nimi, IBAN-numero sekä viitenumero, joka on liitetty kasinolle tekemääsi talletukseen. Korttitalletusta käyttäessäsi kuva kortista riittää. Kuvassa on oltava näkyvissä kortin omistajan nimi sekä numerosarjan 4 viimeistä numeroa. Turvallisuuden takaamiseksi voit sumentaa tai yliviivata kortin muut numerot ja pidä erityisesti huolta, että kortin takapuolella olevaa CVC-koodia ei ole näkyvissä missään kohti kuvista.

Henkilöllisyyden tarkistamiseen voi kulua kasinosta, ruuhkasta ja käytännöistä riippuen muutamasta tunnista muutamaan päivään. Älä huoli, jos et tiedä etukäteen mitä dokumentteja käyttää, sillä kasinot yleensä määrittelevät tarkasti tarvitsemansa dokumentit lähettämissä sähköposteissa tai viesteissään.

Ihmetteletkö, miksei Suomessa yleistä pankkitunnistautumista voi käyttää kasinoilla henkilöllisyyden todistamiseen? Valitettavasti teknologia ei vain ole vielä ehtinyt lisätä tätä nerokasta ja turvallista tapaa henkilöllisyyden todistamiseen muille kasinoille, kuin suomalaiselle RAY-kasinolle. Mahdollisesti tulevaisuudessa tämäkin tulee olemaan yksi vaihtoehto henkilöllisyyden todistamiseen kaikilla kasinoilla.

Milloin dokumenttien lähettämisestä kannattaa kieltäytyä?

Jos dokumenttien lähettäminen epäilyttää, et ole ainoa. Henkilöpapereiden ja henkilökohtaisen informaation jakaminen on aina hieman epäilyttävää, erityisesti netissä vastaanottajalle, joka ei ole täysin tunnettu. Voit kuitenkin olla huoletta, jos kyseessä on Maltalle, Iso-Britanniaan tai Gibraltarille rekisteröity kasino. Näiden maiden lisenssien alaisena toimivat kasinot ovat takuulla turvallisia ja henkilöpapereiden lähetyksen arvoisia, sillä lisenssin saaminen ei ole mikään pikkujuttu. Yleisesti ottaen EU-lisenssin alaiset kasinot ovat turvallisia.

Jos kasinon pelilisenssi paljastuukin olemaan Costa Rican, Antiguan, Barbudan, Tasmanian, Aruban, Kahnawaken tai Alankomaiden Antillein alainen, suhtaudu kyselyihin ja koko kasinoon pienellä varauksella. Yleisenä sääntönä voi pitää, että Costa Rican lisenssin alaisia kasinoita kannattaa lähes kokonaan vältellä. Curacaon lisenssi on yleensä aina turvallinen, mutta tämä lisenssi ei salli verovapaita voittoja EU:ssa pelaajille, toisin kuin EU-lisenssit.

Yhteenveto

Kun kasinolta tallettaessasi kasino kyselee henkilöllisyyden todistamista mitä epäilyttävin menetelmin, tarkista siis saman tien kasinon lisenssimaa, ellet ole sitä jo aiemmin hoitanut. Jos kyseessä on EU-lisenssi, erityisesti Maltan, Gibraltarin tai Iso-Britannian lisenssi, tai EU:n ulkopuolisen Curacaon lisenssi, voit jatkaa henkilöpapereiden lähettämistä turvallisin mielin. Muissa tapauksissa mieti kahdesti ja etsi vaikka varmistusta muilta pelaajilta internetistä kasinon turvallisuudesta. Älä koskaan lähetä henkilöpapereitasi epäluotettavalle kasinolle.

Kasino voi kysyä henkilöllisyyden varmistamiseksi esimerkiksi valokuvaa henkilöpapereista, kuten passista, ajokortista tai henkilökortista, kopiota talouslaskusta, kuten sähkö-, puhelin- tai vesilaskusta, sekä todistusta maksutavasta, johon kelpaa yleensä kuvakaappaus maksutapahtumasta, jossa näkyy oma IBAN, viitenumero maksusta sekä oma nimi. Korttimaksua käytettäessä kuva kortista, jossa on näkyvissä oma nimi sekä numeron 4 viimeistä kirjainta riittävät. Pidä huoli, että CVC-koodi kortin takaa pysyy piilossa.

Kasinot kyselevät henkilöllisyyden todistamista säilyttääkseen lisenssinsä, joka vaatii KYC-käytännön ja periaatteen noudattamista. Älä siis säikähdä kasinon kysellessä henkilötietojasi kotiuttamisen yhteydessä, sillä et ole epäiltynä mistään, kasino vain noudattaa omaa lainmukaista käytäntöään säilyttääkseen lisenssinsä, estääkseen raharikokset kuten rahanpesun, sekä varmistaakseen, ettei sinulla ole useampi kuin yksi pelitili samalla kasinolla.